南非正致力于通过在2025年中期实现完全合规，退出金融行动特别工作组（FATF）“灰名单”。然而，尽管该国已作出重大努力，仍存在一些漏洞，阻碍了完全符合FATF标准。
在FATF对该国的首次评估及2023年后续报告之后，南非在反洗钱（AML）和反恐融资政策方面已经取得了显著进展，但赌场许可和监管等问题仍然存在。工作组的最新报告对该国在相关政策方面采取的措施给予了肯定。
南非财政部透露，FATF非洲联合小组的现场评估预计最早将在2025年5月进行，前提是该国能解决FATF提出的剩余建议。
未来的前景如何？
如果评估结果积极，南非有可能在2025年6月前从FATF灰名单中被移除。然而，如果在下一次报告周期内未能满足FATF的标准，可能会延长这一状态，至少延续至2025年10月。如果状态被延长，将对该国的金融体系产生影响，并伤害本地企业。
被列入灰名单对一个国家的金融生态系统有广泛影响。这包括该国的银行和金融机构在交易上面临额外的审查，从而导致交易处理时间变慢。这种审查对依赖频繁的大额存取款的行业，如博彩业，产生负面影响。
另一个尚未解决的FATF建议涉及缩短报告可疑交易的时间。现行规定要求在15天内报告可疑交易，但根据FATF的标准，这一时间段过于宽松。FATF认为，现有的时间框架可能削弱潜在反洗钱行动的有效性和速度。
此外，赌场的监管和许可也是其中的一个问题。南非各省的反洗钱要求不一致，一些省份要求严格检查，而其他省份则没有，导致赌场在处理大额现金交易时高度易受洗钱风险，因为它们常常提供匿名交易。
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